Традиційне управління ризиками VS. Корпоративне управління ризиками

Вступ

Розуміння відмінностей між традиційним управлінням ризиками та корпоративним управлінням ризиками є важливим для організацій, які прагнуть оптимізувати свої практики управління ризиками. Управління ризиками є критично важливим аспектом стратегії будь-якої організації, що забезпечує виявлення, оцінювання та зниження потенційних загроз для захисту бізнес-цілей. Організації стикаються з різноманітними ризиками — від операційних до фінансових, і ефективне управління цими ризиками є ключем до довгострокового успіху.

Традиційне управління ризиками зосереджується на управлінні окремими, часто ізольованими ризиками в межах конкретних відділів або проєктів. Воно зазвичай має реактивний характер, тобто реагує на ризики в міру їх виникнення, а не проактивно керує ними в масштабах усієї організації. Натомість корпоративне управління ризиками (ERM) використовує комплексний, загальноорганізаційний підхід, інтегруючи управління ризиками в загальну бізнес-стратегію. ERM передбачає виявлення, оцінювання та зниження ризиків на всіх рівнях і в усіх функціях організації, забезпечуючи їх узгодженість із бізнес-цілями.

Правильний підхід залежить від розміру, складності та стратегічних цілей організації, а вибір відповідної моделі може суттєво вплинути на її здатність ефективно управляти як наявними, так і новими ризиками.

Що таке традиційне управління ризиками?

Традиційне управління ризиками — це практика виявлення, оцінювання та зниження ризиків в окремих сферах організації, таких як конкретні проєкти, відділи або процеси. Основні принципи полягають в окремому управлінні кожним ризиком і зосередженні на мінімізації негативного впливу на операції чи цілі. Традиційне управління ризиками зазвичай має більш реактивний характер, реагуючи на ризики в міру їх виникнення замість проактивного планування.

Традиційно управління ризиками було тактичним підходом, який часто визначався зовнішніми загрозами або нормативними вимогами. Спочатку воно зосереджувалося переважно на уникненні негайних фінансових втрат або операційних збоїв. З часом організації почали усвідомлювати потребу у більш формалізованих процесах управління ризиками, що призвело до розвитку спеціалізованих систем управління ризиками. Хоча концепція управління ризиками еволюціонувала, традиційне управління ризиками залишається поширеним у багатьох галузях, особливо там, де спектр ризиків є вужчим або більш прив’язаним до конкретних проєктів.

Зосередження на управлінні окремими ризиками

Традиційне управління ризиками зазвичай зосереджене на конкретних типах ризиків, таких як:

• Фінансові ризики: управління проблемами грошових потоків, кредитними ризиками та волатильністю ринку.
• Операційні ризики: усунення збоїв у виробництві, ланцюгу постачання або питаннях безпеки працівників.
• Ризики конкретних проєктів: ризики, пов’язані з окремими проєктами, наприклад затримки, перевищення бюджету або технічні збої.

У цій моделі ризики оцінюються окремо, а стратегії їх зниження реалізуються для кожного конкретного випадку, часто з мінімальною інтеграцією або без неї між різними відділами чи проєктами.

Інструменти та методи, що зазвичай використовуються у традиційному управлінні ризиками

Традиційне управління ризиками спирається на кілька інструментів і методів для виявлення та зниження ризиків:

• Матриці оцінювання ризиків: використовуються для оцінювання ймовірності та впливу ризиків з метою визначення пріоритетності заходів щодо їх зниження.
• Реєстри ризиків: детальний перелік виявлених ризиків і відповідних стратегій їх зниження.
• Заходи контролю ризиків: конкретні дії для обмеження або усунення виявлених ризиків, такі як страхування, плани дій у надзвичайних ситуаціях або зміни процесів.
• SWOT-аналіз: інструмент для оцінювання сильних і слабких сторін, можливостей та загроз у межах конкретного контексту ризику.

Ці інструменти допомагають організаціям управляти ризиками на індивідуальному рівні, що часто призводить до фрагментованого підходу до управління ризиками.

Що таке корпоративне управління ризиками (ERM)?

Корпоративне управління ризиками (ERM) — це систематичний, загальноорганізаційний процес виявлення, оцінювання, управління та моніторингу ризиків у всіх сферах бізнесу. ERM виходить за межі традиційного управління ризиками, яке зазвичай зосереджується на ізольованих ризиках, і застосовує комплексний підхід для оцінювання того, як різні ризики можуть впливати на організацію загалом. Основні компоненти ERM включають:

• Виявлення ризиків: визначення потенційних ризиків із внутрішніх і зовнішніх джерел.
• Оцінювання ризиків: оцінювання ймовірності та потенційного впливу виявлених ризиків.
• Реагування на ризики: розроблення стратегій для уникнення, зниження, передачі або використання ризиків.
• Моніторинг ризиків: безперервне відстеження показників ризиків і заходів щодо їх зниження.
• Звітність про ризики: передавання даних про ризики та прогрес зацікавленим сторонам.

Роль ERM в узгодженні ризиків із бізнес-стратегією

Однією з головних переваг ERM є його здатність узгоджувати управління ризиками з бізнес-стратегією організації. Завдяки стратегічному підходу до ризиків ERM допомагає компаніям ухвалювати обґрунтовані рішення, балансуючи між прийняттям ризику та можливостями. Замість простого зниження негативних ризиків ERM дає змогу організаціям визначати й використовувати можливості, які можуть стимулювати зростання або інновації, водночас керуючи пов’язаними з ними ризиками.

Таке узгодження ризиків із бізнес-стратегією забезпечує підтримку довгострокових цілей і конкурентних переваг за допомогою управління ризиками.

Інструменти та методології, що використовуються в ERM

ERM використовує різні інструменти та методології для виявлення, оцінювання та управління ризиками в усій організації:

• Оцінювання ризиків: систематичне виявлення ризиків та оцінювання їхньої ймовірності й потенційного впливу.
• Картування ризиків: візуальні схеми, що відображають взаємозв’язки між ризиками та їхній потенційний вплив на організацію, допомагаючи визначати пріоритетність заходів зі зниження ризиків.
• Сценарний аналіз: методика для вивчення потенційних майбутніх подій та їхніх результатів, що допомагає підготуватися до різних сценаріїв ризику.
• Ключові індикатори ризику (KRI): показники, які допомагають відстежувати тенденції ризиків і контролювати ймовірність настання ризикових подій.
• Панелі моніторингу ризиків: інструменти, що надають дані та візуалізації ризиків у режимі реального часу, забезпечуючи зацікавленим сторонам чіткий огляд ризикового середовища організації.

Переваги впровадження ERM у масштабах підприємства

Впровадження ERM надає організаціям кілька ключових переваг:

• Проактивне управління ризиками: ERM дає змогу компаніям виявляти й опрацьовувати ризики до їх реалізації, допомагаючи зменшити ймовірність і вплив негативних подій.
• Покращене ухвалення рішень: завдяки комплексному огляду ризиків ERM дає керівникам змогу ухвалювати обґрунтовані, засновані на даних рішення, узгоджені зі стратегічними цілями організації.
• Підвищення обізнаності щодо ризиків: ERM сприяє розвитку культури усвідомлення ризиків у всій організації, роблячи працівників усіх рівнів більш проактивними в управлінні ними.
• Підвищена стійкість: ERM допомагає організаціям підвищувати стійкість шляхом виявлення вразливостей і створення стратегій реагування на збої, забезпечуючи швидке відновлення бізнесу після непередбачених подій.
• Відповідність нормативним вимогам: ERM допомагає організаціям управляти ризиками відповідності, забезпечуючи виконання законодавчих і нормативних вимог.
• Краще розподілення ресурсів: визначаючи пріоритетність ризиків із високим впливом, ERM дає змогу організаціям ефективно розподіляти ресурси та зосереджувати зусилля на найбільш критичних сферах.

Підсумовуючи, ERM забезпечує комплексну структуру для управління ризиками в усій організації, гарантуючи їх узгодженість із бізнес-стратегією та довгостроковими цілями, водночас формуючи культуру проактивного управління ризиками.

Ключові відмінності між традиційним управлінням ризиками та корпоративним управлінням ризиками

Масштаб фокусу на ризиках: окремі ризики (традиційний підхід) проти ризиків усієї організації (ERM)

• Традиційне управління ризиками зосереджується на управлінні конкретними, ізольованими ризиками в межах окремих відділів або проєктів. Ризики зазвичай розглядаються індивідуально, наприклад фінансові, операційні або ризики конкретного проєкту.
• Корпоративне управління ризиками (ERM), натомість, використовує ширший, загальноорганізаційний підхід, виявляючи та керуючи ризиками в усіх функціях і на всіх рівнях. Воно розглядає ризики комплексно, враховуючи, як окремі ризики можуть впливати на організацію загалом і як взаємопов’язані ризики можуть створювати ширші проблеми.

Підхід до виявлення ризиків: ізольоване проти інтегрованого виявлення ризиків

• У традиційному управлінні ризиками ризики виявляються й опрацьовуються ізольовано, часто окремими відділами або командами. Такий підхід може призводити до втрати можливостей зрозуміти, як різні ризики взаємодіють або посилюють один одного.
• ERM передбачає інтегроване виявлення ризиків, за якого ризики оцінюються в масштабах усієї організації. Це дає компаніям змогу бачити взаємозв’язки між ризиками та забезпечує більш комплексне розуміння потенційних загроз або можливостей.

Ухвалення рішень і стратегічне узгодження: ізольоване управління ризиками проти узгодження з бізнес-цілями в ERM

• Традиційне управління ризиками зазвичай функціонує ізольовано, зосереджуючись на мінімізації ризиків без обов’язкового узгодження із ширшими стратегічними цілями організації. Рішення щодо ризиків можуть мати реактивний характер, реагуючи на безпосередні загрози або вимоги відповідності без урахування довгострокових наслідків.
• ERM глибоко інтегроване в процес ухвалення рішень і узгоджує заходи з управління ризиками із загальною бізнес-стратегією. ERM забезпечує узгодження прийняття та зниження ризиків із бізнес-цілями, підтримуючи зростання і стійкість та водночас захищаючи організацію від потенційних збоїв.

Власність ризиків: відповідальність відділів проти загальноорганізаційної відповідальності

• У традиційному управлінні ризиками відповідальність за ризики часто покладається на окремі відділи, наприклад фінансова команда керує фінансовими ризиками, а операційна — ризиками ланцюга постачання. Це створює фрагментований підхід, за якого ризики не завжди видимі для всієї організації.
• В ERM відповідальність за ризики розподілена по всій організації, а всі рівні керівництва та відділи відповідають за виявлення й управління ризиками у своїх сферах. Водночас ERM також залучає вище керівництво та раду директорів до нагляду за структурою управління ризиками, забезпечуючи загальноорганізаційну перспективу.

Оцінювання та зниження ризиків: тактичне управління ризиками (традиційне) проти стратегічного й безперервного зниження ризиків (ERM)

• Традиційне управління ризиками часто є тактичним, з акцентом на опрацюванні конкретних, безпосередніх ризиків і зменшенні їхнього впливу в короткостроковій перспективі. Стратегії зниження ризиків зазвичай мають реактивний характер і впроваджуються після виявлення ризику.
• ERM застосовує більш стратегічний і безперервний підхід до оцінювання та зниження ризиків. Воно передбачає проактивне виявлення й управління ризиками з плином часу та постійне оцінювання, щоб стратегії зниження ризиків розвивалися разом зі змінами середовища та цілей організації. ERM також зосереджується на створенні довгострокової цінності шляхом виявлення можливостей поряд із ризиками.

Отже, традиційне управління ризиками є більш реактивним, орієнтованим на окремі відділи та конкретні ризики, тоді як корпоративне управління ризиками (ERM) забезпечує стратегічну, інтегровану та проактивну структуру, що охоплює ризики в масштабах усієї організації та узгоджує їх із бізнес-цілями.

Переваги традиційного управління ризиками

Простота та фокус на конкретних ризиках

Традиційне управління ризиками часто є простішим і зрозумілішим порівняно з корпоративним управлінням ризиками (ERM). Воно зосереджується на управлінні конкретними, ізольованими ризиками у визначених сферах, що дає організаціям змогу швидко та ефективно їх опрацьовувати. Такий сфокусований підхід полегшує розуміння й управління ризиками в кожному окремому випадку, що робить його оптимальним для організацій із обмеженою кількістю ризиків, які потребують уваги в певний момент.

Простіше впровадження для малих або менш складних організацій

Для менших або менш складних організацій традиційне управління ризиками може бути більш практичним і економічно ефективним. Такі організації зазвичай мають менше ризиків для управління та менше відділів чи бізнес-підрозділів, які потрібно координувати, тому впровадження стратегії управління ризиками не потребує значних ресурсів або складних структур. Це забезпечує швидке ухвалення рішень і гнучкість у роботі з ризиками.

Чітка відповідальність у спеціалізованих сферах

Традиційне управління ризиками часто забезпечує чітку відповідальність, оскільки ризиками зазвичай володіють і керують конкретні відділи або окремі особи. Це створює чітко визначені ролі та обов’язки, полегшуючи відстеження заходів з управління ризиками та забезпечення відповідальності у спеціалізованих сферах.

Отже, традиційне управління ризиками має низку переваг, зокрема простоту, чітку відповідальність і можливість зосередитися на конкретних ризиках. Воно особливо корисне для менших організацій або тих, які мають менш складне ризикове середовище, де ризиками можна ефективно управляти без необхідності застосування загальноорганізаційного підходу.

Переваги корпоративного управління ризиками (ERM)

Комплексне бачення ризиків та їхнього впливу на організацію

Однією з основних переваг корпоративного управління ризиками (ERM) є його комплексний підхід до виявлення та управління ризиками в масштабах усієї організації. ERM враховує не лише окремі ризики, а й те, як вони взаємодіють і впливають на різні бізнес-функції. Такий комплексний погляд дає організаціям змогу краще розуміти потенційні ланцюгові наслідки ризиків і те, як вони можуть впливати на загальну ефективність бізнесу.

Стратегічне узгодження з бізнес-цілями

ERM узгоджує заходи з управління ризиками із ширшою бізнес-стратегією організації. Замість того щоб розглядати управління ризиками як ізольовану функцію, ERM забезпечує інтеграцію ризикових факторів у процес ухвалення бізнес-рішень, допомагаючи досягати цілей організації та водночас підтримувати належний баланс між прийняттям ризику й використанням можливостей.

Покращене ухвалення рішень завдяки проактивній культурі ризику

ERM сприяє формуванню проактивної культури ризику в організації, заохочуючи працівників усіх рівнів виявляти та управляти ризиками ще до того, як вони перетворяться на серйозні проблеми. Підвищуючи обізнаність щодо ризиків, ERM покращує ухвалення рішень, забезпечуючи ретельне врахування потенційних ризиків під час планування та реалізації бізнес-ініціатив.

Покращене розподілення ресурсів і визначення пріоритетів

За допомогою ERM організації можуть краще визначати пріоритетність ризиків на основі їхнього потенційного впливу на бізнес. Оцінюючи ризики з погляду всього підприємства, компанії можуть ефективніше розподіляти ресурси, забезпечуючи концентрацію заходів зі зниження ризиків на найбільш критичних загрозах, здатних найбільше вплинути на ефективність організації. Це допомагає оптимізувати використання ресурсів і підвищити ефективність управління ризиками.

Підсумовуючи, корпоративне управління ризиками (ERM) забезпечує значні переваги завдяки комплексному баченню ризиків, узгодженню управління ризиками зі стратегічними цілями, формуванню проактивної культури ризику та покращенню розподілення ресурсів. Ці переваги дають організаціям змогу ефективніше працювати в умовах невизначеності, ухвалювати обґрунтовані рішення та краще позиціонувати себе для довгострокового успіху.

Традиційне управління ризиками проти корпоративного управління ризиками: переваги та недоліки

Переваги традиційного управління ризиками:

1. Простота – Традиційне управління ризиками часто простіше впроваджувати та розуміти. Завдяки зосередженню на окремих ризиках у конкретних відділах або проєктах воно потребує меншої складності та менших ресурсів для управління. Це робить його привабливим варіантом для менших організацій або компаній з обмеженими потребами в управлінні ризиками.
2. Фокус – Традиційне управління ризиками дає компаніям змогу концентруватися на конкретних ризиках, таких як фінансові, операційні або пов’язані з проєктами. Такий сфокусований підхід забезпечує негайну увагу до нагальних проблем без відволікання на менш термінові ризики.
3. Чіткість відповідальності – У традиційному управлінні ризиками відповідальність чітко визначена в межах відділів або спеціалізованих команд. Кожен відділ відповідає за управління власним набором ризиків, що полегшує визначення власника ризику та повноважень щодо ухвалення рішень.

Недоліки традиційного управління ризиками:

1. Обмежений масштаб – Традиційне управління ризиками зазвичай охоплює лише окремі ризики ізольовано, ігноруючи ширший організаційний контекст. Це може призвести до неповного розуміння ризиків і втрати можливостей виявити взаємопов’язані ризики, які можуть мати значніший загальний вплив.
2. Фрагментоване управління ризиками – Підхід до ризиків зазвичай фрагментований: різні відділи управляють власними ризиками без належної координації. Такий ізольований підхід може спричиняти неефективність і втрачені можливості для зниження ризиків між відділами або функціями.
3. Ізольований підхід – Зосереджуючись на окремих ризиках у конкретних сферах, традиційне управління ризиками часто не виявляє, як ризики різних відділів можуть посилювати або впливати один на одного, що призводить до відсутності синергії у стратегіях управління ризиками.

Переваги корпоративного управління ризиками (ERM):

1. Комплексний підхід – ERM забезпечує цілісне бачення ризиків, враховуючи всі потенційні ризики в межах організації. Такий комплексний підхід допомагає компаніям розуміти взаємозв’язки між окремими ризиками та те, як один ризик може впливати на інший або посилювати його, створюючи ефективнішу загальну стратегію зниження ризиків.
2. Проактивне управління ризиками – ERM заохочує компанії проактивно виявляти та знижувати ризики до того, як вони перетворяться на значні проблеми. Завдяки перспективному підходу ERM допомагає організаціям готуватися до невизначеності, зменшуючи ймовірність виникнення кризових ситуацій.
3. Стратегічне узгодження – ERM узгоджує практики управління ризиками зі стратегічними цілями організації, забезпечуючи оцінювання ризиків у контексті бізнес-цілей. Це робить управління ризиками невід’ємною частиною процесів ухвалення рішень організації, підтримуючи довгостроковий успіх і зростання.

Недоліки корпоративного управління ризиками (ERM):

1. Складність – Через загальноорганізаційний масштаб ERM може бути складним для впровадження. Управління ризиками в кількох відділах, їх узгодження з бізнес-стратегією та створення єдиної структури управління ризиками потребують значної координації, планування та ресурсів.
2. Часові витрати – Процес розроблення та підтримки структури ERM може вимагати багато часу. Він передбачає постійний моніторинг, оцінювання та оновлення, щоб стратегії управління ризиками розвивалися разом зі змінами бізнес-середовища.
3. Потенційний опір змінам – Запровадження загальноорганізаційного підходу до управління ризиками може зіткнутися з опором працівників або відділів, які звикли управляти ризиками ізольовано. Такий опір може знижувати ефективність впровадження ERM і ускладнювати отримання підтримки в усій організації.

Отже, хоча традиційне управління ризиками забезпечує простоту, фокус і чітку відповідальність, йому часто бракує масштабу та інтеграції, необхідних для довгострокового успіху організації. З іншого боку, корпоративне управління ризиками (ERM) пропонує комплексний, проактивний і стратегічно узгоджений підхід, однак може бути складним, ресурсомістким і непростим у впровадженні. Вибір між двома підходами залежить від розміру, складності та потреб організації в управлінні ризиками.

Коли використовувати традиційне управління ризиками, а коли корпоративне управління ризиками

Сценарії, для яких найкраще підходить традиційне управління ризиками

1. Менші організації – Традиційне управління ризиками ідеально підходить для невеликих організацій з обмеженими ресурсами та простішими потребами в управлінні ризиками. У таких компаніях ризики зазвичай більш локалізовані, а складність їхнього управління не потребує комплексної загальноорганізаційної стратегії. Традиційне управління ризиками дає цим організаціям змогу ефективно опрацьовувати та знижувати конкретні ризики без додаткового навантаження загальноорганізаційної структури.
2. Конкретні проєкти або відділи – Коли організація працює з конкретним проєктом або відділом, традиційне управління ризиками часто є найкращим підходом. Наприклад, будівельні проєкти або відділи досліджень і розробок можуть мати унікальні ризики, які можна ізолювати й управляти ними окремо, без потреби в комплексному підході.
3. Організації з обмеженим ризиковим впливом – Для організацій з обмеженою схильністю до ризиків або тих, що працюють у менш волатильних галузях, традиційного управління ризиками може бути достатньо. Таким організаціям може знадобитися опрацьовувати лише конкретні ризики, наприклад фінансові, нормативні або операційні, без складності ERM.

Коли варто переходити до корпоративного управління ризиками

1. Організації, що зростають – У міру зростання організації складність її операцій підвищується, і стає очевидною потреба у більш комплексному та скоординованому підході до управління ризиками. Коли компанії виходять на нові ринки, додають продукти чи послуги або збільшують чисельність персоналу, вони можуть стикатися з ризиками, які охоплюють кілька відділів чи географічних регіонів, що робить необхідним перехід до корпоративного управління ризиками (ERM).
2. Багатогранні бізнес-середовища – Організації, які працюють у складних, багатогранних бізнес-середовищах, отримують переваги від ERM. Коли ризики різних функцій — фінансових, операційних, стратегічних, нормативних і репутаційних — перетинаються та впливають один на одного, ERM забезпечує комплексний підхід, гарантуючи скоординоване управління ризиками в масштабах усього підприємства.
3. Посилення нормативних вимог і вимог відповідності – Організації, які стикаються зі зростаючим нормативним тиском через галузеві вимоги або географічне розширення, можуть виявити, що ERM є найефективнішим підходом. ERM допомагає компаніям систематично управляти ризиками відповідності, узгоджувати управління ризиками зі змінами нормативних вимог і відстежувати заходи зі зниження ризиків у масштабах підприємства.
4. Організації в динамічних і високоризикових середовищах – Компанії, що працюють у динамічних, швидкозмінних або високоризикових середовищах — наприклад фінансові установи, медичні заклади чи технологічні компанії — краще підходять для ERM. Такі середовища наражають організації на швидкозмінні ризики, а ERM допомагає передбачати нові ризики та реагувати на них до того, як вони переростуть у кризу.

Традиційне управління ризиками найкраще підходить для менших організацій, конкретних проєктів або компаній з обмеженим ризиковим впливом. Воно пропонує простий, сфокусований підхід, який добре працює в менш складних середовищах. Корпоративне управління ризиками (ERM), натомість, є кращим вибором для організацій, що зростають, компаній у багатогранних бізнес-середовищах, а також тих, які стикаються з високим рівнем регуляторного контролю або працюють у галузях із високими ризиками. Перехід до ERM дає організаціям змогу застосовувати стратегічний, проактивний підхід до управління різноманітним набором ризиків у масштабах усього підприємства.

Висновок

Підсумовуючи, традиційне управління ризиками та корпоративне управління ризиками (ERM) представляють два різні підходи до управління ризиками в організаціях. Традиційне управління ризиками зосереджується на управлінні окремими ризиками в межах конкретних відділів або проєктів, забезпечуючи простоту та чітку відповідальність, але часто не має комплексного бачення й може бути фрагментованим. Натомість ERM забезпечує комплексний, загальноорганізаційний підхід, який узгоджує управління ризиками з бізнес-стратегією, пропонуючи проактивне та інтегроване зниження ризиків, хоча він може бути складнішим і вимагати більше ресурсів.

Вибір між цими двома підходами значною мірою залежить від розміру, складності та рівня ризикового впливу організації. Менші організації або ті, що мають обмежені потреби в управлінні ризиками, можуть отримати переваги від сфокусованої простоти традиційного управління ризиками, тоді як організації, що зростають, або великі організації, особливо ті, які працюють у високоризикових середовищах, отримають більшу цінність від стратегічного узгодження та комплексного масштабу ERM.

Щоб удосконалити свою стратегію управління ризиками, розгляньте можливість використання платформи Visure Requirements ALM, яка підтримує як традиційне управління ризиками, так і підходи ERM, забезпечуючи безперебійну інтеграцію та покращене ухвалення рішень.

Скористайтеся безкоштовною 14-денною пробною версією Visure, щоб дізнатися, як наша платформа може допомогти оптимізувати ваші процеси управління ризиками та узгодити їх із вашими бізнес-цілями.